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理财产品最新消息 应对债市波动 多款理财产品下调业绩比较基准

  • 2023年12月7日 zengyan来源:中证报
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据媒体报道称,受债券市场波动影响,近期多家理财公司对旗下产品业绩比较基准进行下调,调整客户心理预期,调整幅度从10个基点到85个基点不等。今年以来,银行理财产品的平均业绩比较基准持续下行。

应对债市波动 多款理财产品下调业绩比较基准

据媒体报道称,受债券市场波动影响,近期多家理财公司对旗下产品业绩比较基准进行下调,调整客户心理预期,调整幅度从10个基点到85个基点不等。今年以来,银行理财产品的平均业绩比较基准持续下行。分析人士表示,业绩比较基准是理财公司根据市场情况作出的灵活调整,具有一定合理性。展望中长期,债券收益率趋于下行,投资者对理财产品的收益预期大概率也需进行调整。

近期,银行理财产品的提前终止现象又变得频繁,部分银行理财子公司接连公告旗下理财产品提前终止。据统计,今年以来已有接近2000余只理财产品提前终止。随着净值化转型的逐步推进,业绩表现不佳、净值波动大、管理规模小的产品提前终止属于正常现象。但理财公司仍需提升专业配置能力和风险管理水平,合理布局产品类型和投资方向,提升业绩表现,以尽量控制产品的提前终止。

据中研普华产业研究院出版的《2023-2028年理财产品行业市场深度分析及发展策略研究报告》统计分析显示:

理财产品最新消息 多家理财公司自购含权类理财产品

银行理财子公司再次入场,自购旗下理财产品。近期,招银理财、兴银理财、渤银理财等理财公司陆续宣布,拟投入1000万元、3000万元、3亿元资金,买入自家理财产品。

从自购产品类型来看,招银理财、兴银理财自购产品均为含权类,渤银理财自购产品为固收类,相对稳健。

理财公司曾在2022年上半年掀起一次自购潮,光大理财、南银理财、中邮理财、兴银理财、招银理财等理财公司均投入上亿元自有资金投资了旗下理财产品,最高自购金额达到了10亿元。整体来看,与2022年相比,本次理财公司的自购金额相对不高。

业内人士分析认为,理财公司自购可以向投资者传递信心,并促进理财公司提前完成销售目标,也能对投资者决策发挥一定的引导作用。

年关将至,为了抢客、留客,理财产品再掀费率“价格战”。近日,部分银行、理财公司纷纷发布费率调整公告,将旗下在售理财产品费率进行下调,让利客户,费率调整范围覆盖固定管理费率、销售手续费率、销售服务费等多种。

今年以来,费率优惠已成为各家银行、理财公司的普遍做法,不过对投资者而言,降费并不代表不收费,还应注意可能产生的划拨手续费、证券交易费用,因产品设立产生的律师费、评估费、评级费、公证费等费用,客观地评估自身风险承受能力,选购与自身风险承受能力相匹配的产品。

今年以来全市场新发净值型银行理财产品数据(截至12月5日)

据南财理财通最新数据,截至2023年12月5日,今年来,全市场新发净值型银行理财产品27,622只(含私募产品)。

从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)产品占比5.88%,二级(中低风险)产品占比84.94%,三级(中风险)产品占比7.47%,四级(中高风险)产品占比0.34%,五级(高风险)产品占比1.37%。

从投资性质来看,固收类产品占比96.49%,混合类产品占比2.06%,权益类产品占比0.48%,商品及金融衍生品类产品占比0.97%。

近期,光大理财、上银理财、招银理财等理财公司纷纷发布产品募集规模上限调整公告。业内人士表示,涉及产品主要是定期开放式产品,封闭期多在1年以内,上调规模上限旨在满足投资者需求。从投资角度而言,近期同业存单收益率大幅上行,预计11月短端品种投资性价比更高。券商研报显示,11月理财产品发行数量环比和同比均将得到提升。

未来行业市场发展前景和投资机会在哪?欲了解更多关于行业具体详情可以点击查看中研普华产业研究院的报告《2023-2028年理财产品行业市场深度分析及发展策略研究报告》。由中研普华研究院撰写,本报告对我国理财产品行业的供需状况、理财产品发展现状、理财产品子行业发展变化等进行了分析,重点分析了理财产品行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、理财产品行业的发展建议、理财产品行业竞争力,以及行业的投资分析和趋势预测等等。理财产品报告还综合了行业的整体发展动态,对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。

理财产品行业研究报告旨在从国家经济和产业发展的战略入手,分析理财产品未来的政策走向和监管体制的发展趋势,挖掘理财产品行业的市场潜力,基于重点细分市场领域的深度研究,提供对产业规模、产业结构、区域结构、市场竞争、产业盈利水平等多个角度市场变化的生动描绘,清晰发展方向。


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