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保险资金年化综合收益率情况分析 保险资金将加大对科创等领域长期投资

  • 2023年11月24日 zengyan来源:互联网
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据央视新闻,保险资金是我国金融市场重要的长期资金提供者,中国保险资产管理业协会昨天(23日)表示,在政策引导下,保险资金将加大对科技创新、先进制造、绿色发展等领域的长期投资。

保险资金将加大对科创等领域长期投资

据央视新闻,保险资金是我国金融市场重要的长期资金提供者,中国保险资产管理业协会昨天(23日)表示,在政策引导下,保险资金将加大对科技创新、先进制造、绿色发展等领域的长期投资。 中国保险资产管理业协会会长王军辉表示,手握长期资金是保险资管业相对其他行业的优势,保险资管机构要引导更多资金流向科技创新、先进制造、绿色发展、普惠金融等领域,实现长期资金保值增值与促进实体经济增长的良性循环。

继前期国家金融监督管理总局发布通知降低保险公司权益投资风险因子后,10月30日,财政部网站发布《关于引导保险资金长期稳健投资 加强国有商业保险公司长周期考核的通知》(以下简称《通知》),对国有商业保险公司净资产收益率实施三年长周期考核,为险资入市进一步打开空间。

“对国有商业保险公司实施三年长周期考核,能够提高保险资金投资股票等权益类资产的积极性,降低短期投资行为带来的风险,促进保险资管行业的发展,推动资本市场高质量发展。”南开大学金融发展研究院院长田利辉表示。

具体来看,《通知》将《商业保险公司绩效评价办法》(以下简称《办法》)中经营效益指标的“净资产收益率”由“当年度指标”调整为“3年周期指标+当年度指标”相结合的考核方式,其中,3年周期指标和当年度指标权重各占50%。3年周期指标采用近3年净资产收益率几何平均数,当年度指标采用当年净资产收益率。

公开资料显示,我国保险公司的投资绩效考核周期以中短期为主,近七成机构采取年度考核方式。国家金融监督管理总局数据显示,截至今年9月份,保险资金运用余额约达27.18万亿元,其中股票和证券投资基金约达到3.48万亿元,占比约为12.82%。2016年以来保险资金投资股票、基金的比例基本在10%-15%之间,距监管部门规定的权益类资产投资比例上限仍有较大空间。

“此前考核周期偏短,致使投资经理更加追逐短期热点,不利于中长期价值投资。调整后有望吸引更多中长期资金入市。”川财证券首席经济学家、研究所所长陈雳表示。

11月以来,A股市场出现修复行情。机构普遍认为,在内外积极因素不断累积的背景下,市场有望震荡上行。

从调研情况来看,部分保险资管公司表示,将会加大权益市场的配置力度。某保险资管公司权益投资总监表示,近期市场超跌反弹等因素对风险资产有一定支撑,市场出现修复行情,公司会择机加仓,但幅度不会太大。另一保险资管机构相关负责人表示,目前权益市场还存在不确定性,该公司的权益投资仓位一直比较高,在短期内会进行一些加仓。

机构调研通常被看作投资的风向标。今年四季度以来,险资对A股上市公司的调研热情不减。Wind数据显示,10月以来,共有140余家保险机构合计调研超过600家A股上市公司,合计调研总次数达4068次。其中,10月,保险机构合计调研次数超过3700次,较9月的调研次数有明显回升。

具体来看,10月以来,泰康资产、大家资产、人保资产、中邮人寿、长江养老、阳光资产等11家机构的调研热情较高,调研次数均超过100次。

从险资调研的行业来看,电子、医药生物、计算机、机械设备等领域成为险资调研关注较多的行业。在个股方面,天孚通信、澳华内镜、立讯精密、华测检测、德赛西威等上市公司获得较多保险机构关注。

近期,险资调研A股上市公司的节奏加快。Wind数据显示,10月以来,截至11月8日,保险机构(包括保险公司及保险资管公司)合计调研A股上市公司已超过4000次。

随着监管层出台一系列政策鼓励险资加大权益投资,业内人士认为,险资加大权益投资正当其时。部分保险机构相关人士表示,将择机进行小幅加仓。

保险资金年化综合收益率情况分析

据中研普华产业研究院出版的《2023-2028年保险市场调查分析与发展趋势预测研究报告》统计分析显示:

11月14日,国家金融监督管理总局发布《2023年三季度银行业保险业主要监管指标数据情况》。三季度末我国保险业总资产29.6万亿元,较年初增长9%;保险资金的年化综合收益率为3.28%。

在总资产方面,保险业总资产稳健增长。数据显示,2023年三季度末,保险公司总资产29.6万亿元,较年初增加2.4万亿元,较年初增长9%。其中,财产险公司总资产2.8万亿元,较年初增长6.6%。人身险公司总资产25.4万亿元,较年初增长8.9%。再保险公司总资产7692亿元,较年初增长14.5%。保险资产管理公司总资产1041亿元,较年初增长0.5%。

在金融服务方面,保险业金融服务持续增强。2023年前三季度,保险公司原保险保费收入4.3万亿元,同比增长11%。赔款与给付支出1.4万亿元,同比增长20.1%。新增保单件数537亿件,同比增长39.2%。

在偿付能力方面,2023年第三季度末,保险业综合偿付能力充足率为194%,核心偿付能力充足率为126%。财产险公司、人身险公司、再保险公司的综合偿付能力充足率分别为232%、184.1%和278.3%;核心偿付能力充足率分别为200%、108.6%和242.3%。

除了总资产、金融服务和偿付能力,日前,国家金融监督管理总局还披露了《2023年3季度保险业资金运用情况表》。数据显示,截至三季度末,保险资金运用余额为27.52万亿元,同比增长10.91%。三季度,保险资金的年化财务收益率为2.92%,年化综合收益率为3.28%。

未来行业市场发展前景和投资机会在哪?欲了解更多关于行业具体详情可以点击查看中研普华产业研究院的报告《2023-2028年保险市场调查分析与发展趋势预测研究报告》


延伸阅读

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