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2023年政府工作报告十提保险关键词 保险资管新规解读

  • 2023年3月7日 zengyan来源:互联网
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3月5日上午9时,第十四届全国人民代表大会第一次会议在人民大会堂举行开幕会。国务院总理李克强代表国务院,向十四届全国人大一次会议作政府工作报告。2023年政府工作报告中共10次提及“保险”关键词。

2023年政府工作报告十提保险关键词

3月5日上午9时,第十四届全国人民代表大会第一次会议在人民大会堂举行开幕会。国务院总理李克强代表国务院,向十四届全国人大一次会议作政府工作报告。2023年政府工作报告中共10次提及“保险”关键词。其中,5次涉及失业保险、3次涉及养老保险,另外还涉及到农业保险、基本医保及大病保险。此外,政府工作报告中还指出,积极应对人口老龄化,推动老龄事业和养老产业发展。发展社区和居家养老服务,推进医养结合,加强养老服务保障。

2021年1月银保监会印发《保险中介机构信息化工作监管办法》,从保险中介机构分支机构管理、信息化安全机制的建设与治理等方面督促保险公司在数据安全及信息对接等方面做出整改。

2022年银保监会发布《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》,要求银行保险机构结合实际认真贯彻落实。在宏观层面,国家倡导保险业运用人工智能、大数据、生物科技等技术,加快保险数字化与智能化进程,推进保险业降本增效。

中国银保监会公布了2022年四季度保险业主要监管指标数据。2022年四季度末,保险公司总资产27.1万亿元,较年初增加2.3万亿元,较年初增长9.1%。其中,产险公司总资产2.7万亿元,较年初增长9.0%;人身险公司总资产23.4万亿元,较年初增长9.3%;再保险公司总资产6719亿元,较年初增长10.9%;保险资产管理公司总资产1036亿元,较年初增长0.6%。

2022年全年,保险公司原保险保费收入4.7万亿元,同比增长4.6%。赔款与给付支出1.5万亿元,同比下降0.8%。2022年全年新增保单件数554亿件,同比增长13.27%。

2022年第三季度末,纳入偿付能力监管委员会审议的181家保险公司平均综合偿付能力充足率为212%,平均核心偿付能力充足率为139.7%;43家保险公司风险综合评级被评为A类,114家保险公司被评为B类,15家保险公司被评为C类,9家保险公司被评为D类。

近日,银保监会发布2022年银行业保险业运行数据情况。2022年,银保监会坚决贯彻落实党中央国务院决策部署,在国务院金融委靠前指挥下,积极应对超预期因素冲击,深入推进金融供给侧结构性改革,持续提升服务实体经济质效,守住不发生系统性风险的底线,银行业保险业主要经营和风险指标均处于合理区间。

2022年12月29日,中国保险行业协会(以下简称“保险业协会”)在京发布《保险科技“十四五”发展规划》(以下简称《规划》)。这是保险行业首次以行业共识的方式发布保险科技领域中长期专项规划。

《规划》在总结“十三五”期间保险科技发展情况的基础上,构架形成了“十四五”时期保险科技的立体发展体系。通过对保险科技发展现状的梳理和判断,提出未来保险科技发展将聚焦线上化、服务化、精细化、平台化、智能化的五大发展趋势。为确保保险科技稳定有序发展,提出了坚持立足本源、坚持创新引领、坚持协调发展、坚持开放共享、坚持安全可控的五项基本原则。为实现保险业务高质量发展,提出了增强优质高效保险服务能力、深化先进多元保险创新应用、打造安全合规保险风控体系、构筑坚实可靠保险科技基础、培育开放共赢保险科技产业生态的五大发展目标。围绕发展目标能够有效落地实现,有针对性地提出了加强保险科技战略部署、强化保险科技价值赋能、促进保险业务高质量发展、增强技术风险防范能力、夯实保险科技基础支撑的五项重点工作内容。

《规划》内容亮点主要体现在六个方面。一是首创性。这是行业首次对保险科技进行中长期规划。二是前瞻性。《规划》聚焦服务国家战略,涉及医疗健康等重点领域,关注老年人、残疾人等特殊人群,针对信息安全等热点问题,结合保险行业自身发展特点和现状,提出了具有保险行业特色的发展理念。三是客观性。《规划》首次形成了针对保险科技的指标体系,同时充分考虑和吸纳各方建议诉求,形成了符合行业发展实际、更为科学合理的规划内容。四是操作性。在科学分析行业调研数据的基础上,对标金融行业其他领域发展现状和趋势,根据保险行业自身发展特点和相关指标数据的历年演变规律,提出“十四五”期间具有可操作性的落实目标。五是针对性。重点突出风险防范能力建设。六是差异性。考虑到保险机构在发展进程中由于类型、规模及所处阶段不同,在科技发展方面存在较大差异,《规划》明确提出鼓励差异化的发展目标。

保险业协会表示,《规划》的出台,进一步指导和明确了今后一个阶段保险科技发展方向,将有助于保险机构确定自身发展路径,推动数字化转型,创新业务模式,提高服务质效,切实提升服务国家战略、服务社会需求、服务民生保障的能力。

疫情持续行业发展,监管从严从紧,引导保险产品回归保障本源,传统的发展模式承压,新的经营模式仍在探索中,挑战与机遇并存。2022年6月10日,银保监会发布的《关于银行业保险业加强新市民金融服务有关情况的通报》指出,各银保监局坚持以人民为中心的发展思想,联动地方政府出台政策加大指导推动力度,银行保险机构因地制宜开展产品和服务创新。

党的二十大报告提出,坚持把实现人民对美好生活的向往作为现代化建设的出发点和落脚点,人民对美好生活的向往,催生出更高层次的保险产品和服务需求。保险企业需要在传统精算技术的基础之上,深度运用大数据、5G 、互联网等数字技术,不断丰富产品服务供给,持续迭代更新。在需求侧,则需要加大线上化、智能化,服务数字化的营销体系变革,不断提升产品和服务精准送达的能力。

据中研普华产业研究院出版的《2023-2028年保险行业市场深度分析及发展策略研究报告》统计分析显示:

保险资管新规解读

3月3日,证监会发布消息称,按照《国务院办公厅关于进一步盘活存量资产扩大有效投资的意见》部署和加快推进基础设施REITs常态化发行的有关工作安排,证监会指导证券交易所制定《保险资产管理公司开展资产证券化业务指引》(简称“《指引》”),支持公司治理健全、内控管理规范、资产管理经验丰富的优质保险资产管理公司参与开展资产证券化(ABS)及不动产投资信托基金(REITs)业务。

业内人士表示,此次发布的《指引》使得保险资管公司在ABS、REITs两类业务上有了新突破,资产证券化业务扩围到标准化市场,进一步拓展了险企的资管业务空间。

近年来,随着行业监管框架基本确立,综合型资产管理服务体系持续搭建,保险资管转型升级提速。今年以来,保险资管行业对私募股权投资热情高涨,同时,第三方业务占比大幅提升,保险资管行业质效不断提升。

党的二十大报告提出,要加快发展数字经济,促进数字经济和实体经济深度融合。中国银保监会办公厅下发了《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》(银保监办发〔2022〕2号),要求银行业保险业从战略规划与组织流程建设、业务经营管理数字化、数据能力建设、科技能力建设、风险防范、组织保障和监督管理等方向持续发力,到2025年数字化转型取得明显成效,数字化经营管理体系基本建成。

未来行业市场发展前景和投资机会在哪?欲了解更多关于行业具体详情可以点击查看中研普华产业研究院的报告《2023-2028年保险行业市场深度分析及发展策略研究报告》。由中研普华研究院撰写,本报告对我国保险行业的供需状况、保险发展现状、保险子行业发展变化等进行了分析,重点分析了保险行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、保险行业的发展建议、保险行业竞争力,以及行业的投资分析和趋势预测等等。保险报告还综合了行业的整体发展动态,对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。

在形式上,保险报告以丰富的数据和图表为主,突出文章的可读性和可视性,避免套话和空话。报告附加了与行业相关的数据、保险政策法规目录、主要企业信息及保险行业的大事记等,为投资者和业界人士提供了一幅生动的保险行业全景图。


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