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基金销售牌照不再长期有效 详情如何?

  • 2019年2月25日 FanTianQing来源:新浪新闻
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基金销售牌照不再长期有效。

基金销售牌照不再长期有效,详情如何?

据澎湃新闻报道,2月22日,证监会就《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法(征求意见稿)》(以下简称《销售办法》)及相关配套规则公开征求意见,旨在规范基金销售行为。

概括来看,本轮主要修订内容涉及:基金组合业务的肯定、日均非货币基金低于10亿元不能续期基金销售牌照,基金销售牌照一参一控,基金宣传推介材料必须完整准确、禁用14个易误导投资人的词汇等。

为明确《销售办法》落实安排,特别是存量公募基金销售机构和销售业务规范要求,促进规则平稳落地,本次修订拟配套发布《实施规定》。

此外,为体现《销售办法》的基础性与框架性,本次修订过程中将原办法中涉及宣传推介的核心要求予以保留,其余细化要求与规范性文件《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》(证监会公告〔2008〕2号)合并,调整为《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》(简称《宣传规定》),拟一并发布。

意见反馈截止时间为2019年3月24日。

修订六方面内容

《证券投资基金销售管理办法》是《证券投资基金法》的配套规则,2004年首次发布并于2011年、2013年做了两次修订。《销售办法》是对证监会2013年发布的《证券投资基金销售管理办法》的进一步修订完善,并结合最新修订内容调整了规章名称。

截至2018年末,公募基金个人投资者有效账户数已达6亿。证监会表示,办法部分内容已不能完全适应实践发展需要,亟需予以调整。

证监会表示,本轮修订的基本思路是,坚持问题和风险导向,以保护投资者合法权益为出发点和落脚点,坚守销售适当性、资金和交易安全底线要求,推进公募基金销售机构提高专业服务能力,提升内部控制和风险管理水平,促进行业长远持续发展,培育行业良性发展生态。

具体来看,本次修订的主要内容有六个方面,分别是:

一是厘清公募基金销售业务边界,将各类服务主体纳入监管;

二是整合优化公募基金销售牌照注册条件,强化公募基金销售作为金融业务的持牌准入管理;

三是全面梳理完善公募基金销售业务规范,强化投资者保护与投资者服务;

四是强化对公募基金销售机构特别是独立基金销售机构的内控与风险管理要求;

五是推动提升公募基金销售机构专业服务能力,通过资产配置等服务引导客户长期投资;

六是进一步完善公募基金销售业务资格退出机制,按照市场化、法治化原则构建良性发展的行业生态。

基金销售牌照不再长期有效

“基金组合这几年风生水起,但是基金组合有个问题,投资基金但又不是FOF(基金中基金),FOF需要管理层审批,基金组合很多人搞,也没有什么监管,而且基金组合算不算基于基金的投顾业务,股票投顾有审批有监管,基金凭什么谁搞都行?”业内人士指出,《销售办法》第30条对基金组合业务进行了“肯定”,这点十分重要。

此外,《销售办法》第56条明确规定,基金销售牌照有效期3年,到期前6个月可以申请续展。对于续展的必备条件,明确日均非货币基金销售保有量不能低于10亿元,如果出现亏损实缴资本70%、重大违法、不以基金销售为主业等事项,则不能续展基金销售牌照。

“这不只是对一些基金三方销售机构形成打击,还有部分中小券商、城商行的基金销售业务也将受到打击,如果不老老实实卖基金,而只囤积基金销售牌照,到期就没牌照了。”业内人士称,现在基金销售资格是一旦获批就长期有效,所以基金销售牌照竟然能卖到上亿元,新规后这一现象将不复存在。

《销售办法》不仅取消了基金销售牌照长期有效这一规定,还明确基金销售机构从事基金销售活动,存在四种行为可吊销牌照。

这此种行为分别是:1.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品;2.挪用基金销售结算资金或者基金份额的;3.未按照本办法第四章要求建立风险管理制度和灾难备份系统,或者风险管理制度落实不到位、存在重大风险隐患或者引发较大风险事件的;4.泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的。

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