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金融服务业要进一步扩大开放 金融机构撤退北京A级写字楼

  • 2018年12月20日 WangYu来源:新浪新闻
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中国建设社会主义市场经济,就是要通过参与竞争,优化资源配置,实现经济社会的进步和繁荣。在此过程中,对外开放起到了重要作用。这里,我想结合对国际国内的有关经验和背景,就对外开放问题谈几点理解,供大家参考。

周小川:金融服务业要进一步扩大开放

中国建设社会主义市场经济,就是要通过参与竞争,优化资源配置,实现经济社会的进步和繁荣。在此过程中,对外开放起到了重要作用。这里,我想结合对国际国内的有关经验和背景,就对外开放问题谈几点理解,供大家参考。

第一,制造业开放让中国成长为世界工厂

制造业在我国开放较早,早期也有争议,但相对易于形成共识,使制造业成为开放充分的产业。对制造业开放的一条观察是,较早参与开放和竞争的大多数行业最终都发展壮大得快、竞争力强。开放是资源配置优化的进程,通过市场和竞争机制带来优化配置。

具体来说,在“引进来”方面,开放通过进口和引进国外企业到国内投资办厂,与国内企业形成竞争。改革开放之前国内企业没有来自外资企业的竞争,只面临少量国内竞争,改革开放后,逐渐参与竞争,给工业企业带来了巨大的动力、压力和进步。

在“走出去”方面,通过出口和国内企业走出国门参与国际竞争。开始时国内企业也不大参与国际竞争,出口也只是一些大宗资源类产品。20世纪80年代,很少有人相信中国制成品出口能有什么太大的前途,然而对外开放后,从加工贸易到工业制成品都参与国际竞争,随后“走出去”办企业,中国的制造业和企业不仅没有被冲垮,反而快速发展,中国成长为全球制造业强国、世界工厂,不少领域正迈向全球产业链的中高端。

同时,通过竞争也改掉了垄断。过去国内竞争不充分,外贸企业之间也缺乏竞争,外贸仅有中化、五矿、中粮、土畜产、纺织、轻工、机械、仪器仪表等外贸公司,都是按行业切块,分别负责各自领域的进出口,相互之间财务规则不同,不允许竞争。为了吸引外资,1979年中国专门颁布了第一部《中华人民共和国中外合资经营企业法》,随着外资企业对国内企业逐渐形成竞争压力,制造业的行业切分和垄断开始消散。有了竞争之后,国内企业有了很大进步。越是开放充分、竞争激烈的行业,进步就越快。制造业开始走向繁荣和强大。

第二,开放促进了国内的政策改革

开放过程强烈冲击了传统的集中计划型政策体系,并引发国内一系列重大改革,包括价格体制改革、增值税改革、出口退税、汇率市场化、开启关贸总协定及世界贸易组织(WTO)谈判等影响深远的改革。20世纪80年代初,要想吸引外资,国内政策体系就要加快向市场经济规则靠拢,要有平等竞争,随后还要考虑与其他国家的企业在国际市场上平等竞争。

平等竞争和开放是相互关联的,不仅是国内企业与外资企业竞争,也必然包括国内企业之间的公平、充分竞争。对外开放促进了放开国内民营资本的准入,随后引入了国民待遇的概念,无论是对内资还是外资,准入条件应该是一致的。

对外开放还推动了贸易与投资自由化和便利化、汇率市场化、放宽外汇管制三大政策改革,其中包括降低市场准入门槛等,渐使竞争和市场变为普遍适用的政策机制。

第三,服务业开放的类似历程

过去,经济学把服务业列为非贸易或不可贸易行业,但随着国内信息、交通运输的大幅进步,和国际上全球化的进展,有不少服务已变成可贸易,人们开始说“世界是平的”。我国服务业开放体现了与制造业类似的规律,也是通过对外开放引入竞争,推动经营效率和服务质量提升,并带动国内相关政策改革。

在工业领域,人们知道有国防等个别例外行业不适用于一般的市场竞争原则,但绝大部分行业都是可以开放引入竞争的。服务业也有一些领域涉及敏感行业,也有一些服务难以跨境递交,市场机制难以全部覆盖。但其他大多数服务业是可以开放的。

且对服务业开放的认识和政策改革进程与制造业也相似。在“引进来”方面,服务业先从酒店、餐饮、交通等行业的吸引外资起步,随后不断向其他服务行业拓展。在“走出去”方面,一开始是工业企业的出口产品+售后服务一起“走出去”。后来发展为银行、保险、医疗、航运、旅游、软件、零售、支付、文化等多领域。上海的航运业是比较典型的例子。

第四,地区性试点的经验增强了开放的信心

早期,我国决定开放、开发四个经济特区,当时有不同意见,但后来特区取得了效果,并向其他地区进行了推广。中国加入WTO时也很有争议,但事实也证明“入世”对中国产生了深刻的积极影响。本届政府成立以来,有力推动上海自贸区试点,开始也有不同声音,现在自贸区数量已扩大到11个,很多先行先试的经验推向全国,说明大家看到开放带来了实实在在的好处。

第五,金融服务业是竞争性服务业

金融是服务业的重要组成部分。不管是从WTO谈判的内容还是中国统计体系对服务业的分类都可以看出,金融是服务业的重要组成部分,金融是现代经济的核心。

1993年党的十四届三中全会将金融业描述为国民经济命脉行业。我理解当时的背景有:一是金融业特别是银行业对资源配置的作用很突出;二是银行业尚是四大专业银行,各管一个专业,相互竞争较少;三是大金融机构尚承担少量政策性业务,未充分市场化;四是金融如不稳定,往往出大乱子。这是否妨碍金融业的市场性质?金融业是否属于竞争性服务业?

应该看到,20世纪90年代,按十四届三中全会确定的社会主义市场经济的50条,已将专业银行的政策性义务剥离另设;四大专业银行全面转入竞争性市场中的全方位商业银行。十八届三中全会强调市场在资源配置中起决定性作用,说明越是重要角色,越要靠市场化。全球经济危机告诉大家,要防金融危机,首先要保证金融机构的健康性,高杠杆、低资本、不良贷款等现象均不得宽容,而不开放、不竞争往往纵容了低标准。为此,金融服务业作为市场经济中的竞争性服务业的属性已十分清晰。

从全球经验来看,绝大多数金融行业都是竞争性服务业。当年我国引入外资银行,最开始期望引入资本,回头来看,国内商业银行从竞争中学到了很多内容,为我国金融业带来产品演变、市场建设、业务模式、管理经验等一系列变化。后又通过竞争性股改上市,国内银行的经营效率、资产质量、公司治理等都有了较大提高。外资银行的进入也对国内政策带来改革压力,包括会计准则、监管标准以及营改增等。

也有人,或是出于自身利益,或是出于自身研究,主张对金融业进行保护,等成长壮大了再开放,再参与国际竞争。但各国经验(包括我国自身经验)都表明,保护易导致懒惰、财务软约束、寻租等问题,反而使竞争力更弱,损害行业发展,市场和机构不健康、不稳定。其中一个例子是亚洲金融危机前后所发生的那些现象。

现在,国内很多金融机构都已经“走出去”了,适应了国际竞争,特别是风险管理、定价、反洗钱都有了实质性变化。目前,已有五家金融机构跻身全球系统重要性金融机构,成为资本金充足、经营稳健的市场化经营主体。金融市场的发展和健康化已受到国际债市、新兴市场股票指数机构的关注。这些均说明,金融服务业是竞争性服务业,受益于对外开放,还要进一步扩大开放。

第六,“一带一路”为中国金融业开放提供了新机遇

5年前,中央提出建设“一带一路”号召以来,各方面都积极响应,推动各项政策落地生效。“一带一路”是开放之路,涉及大量的新型金融合作,会带来进一步开放的需求,也为我国金融开放和国际合作提供了新的机遇。

开发性金融可以在“一带一路”建设中发挥积极作用。我国首先探索的开发性金融是以服务国家战略、市场运作、自主经营、注重长期投资、依托信用支持、不靠政府补贴、保本微利、财务上可持续性的金融模式。这种模式可在“一带一路”中更好地发挥。该模式不会形成对财政资源的挤占,避免滋生道德风险和导致市场扭曲等问题。“一带一路”建设也为金融机构开展海外布局,为贸易、投资、资本运作等提供更好金融服务提供了发展空间。

总之,回顾国内外的改革历程,应该提高认识,坚定信心,坚定不移地走对外开放的道路。从制造业、服务业开放的经验可推导出,金融行业不是例外,同样适用于竞争与开放规律。金融服务业在对外开放过程中,由竞争机制带来压力、动力、进步和繁荣,会发展得更好。

我们相信,在各方的大力支持和共同努力下,中国的对外开放一定能再上新台阶,各自贸区的实验与推广、上海等国际金融中心建设也将取得新成就。

金融机构撤退北京A级写字楼 行业整体业务难做

就金融行业而言,今年以来整体业务非常难做。

金融机构一直是A级写字楼租户的主力军,但近几个月却出现了撤退迹象。

北京东三环国贸桥的西南角的SK大厦,广场前种植了上百株银杏树,每到秋天,银杏叶黄时,就成为建外大街上一道标志性的风景。两个月前,银杏美景如往年一样如期而至,而中金公司北京建国门外大街证券营业部已从原来的一层搬上三层。

这家营业部于2003年设立,是中金公司全国22家营业部(不含合并后的中投证券营业部)中的第一旗舰营业部,在SK大厦一层已经长达15年,几乎成为一个显著的地标。从建外大街人行道上走过,挂在SK大厦底商的中金公司证券营业部褐红色的招牌非常明显。

就在同一栋写字楼里,退租的金融机构远不止中金一家。同样在SK大厦底商挂着显著招牌,紧挨着中金营业部招牌的的KB国民银行营业部原址也从底商搬至11楼,原址被清理成空地待租。

“我们搬到楼上,没几天对面的国民银行也关门了,我还想经济真的不景气了么,金融机构纷纷倒闭了?不久后在电梯里碰到穿国民银行穿制服的员工,才知道他们的营业厅也搬到了楼上,更高的11楼。”一位中金公司营业部人士告诉界面新闻记者。

据界面新闻记者了解,SK大厦底商租金是楼上写字楼租金价格一倍多。(原中金营业部底商面积414平方米,商业租金报价是1100元/每月/每平,年租金546万元左右,而楼上写字楼租金报价是450元/每月/每平,年租金224万元左右。)

11月初,一位CBD及周边写字楼租赁中介公司的销售对界面新闻记者称,目前SK大厦有多套空置的办公室对外出租。大厦官网的租售信息更新不及时,价格也会比较贵。实际上目前14套左右可以出租,其中,已经空置的大约有7套。而其他7套是到期不续租,提前挂出来租赁的房源。

但到了12月初,有更多公司退租。另一位置业顾问告诉记者,SK大厦待租的写字楼扩大到20多套已经空置,目前可租的多达18套。并且,单套一千平米左右的明显增多,有9套可出租。面积最大的一套有2050平米。

由于出租可按需要自由组合面积,比上述套数更准确的统计为面积,据界面新闻记者根据房产中介从SK物业处获得的图表粗略统计,目前SK大厦待租面积多达13080平米。

上述销售称,以前SK大厦到期退租的,提前把房源放出来,再租出去也很快,一般在租期内就租完了。

“印象中以往也有公司退租,但很快就会有新公司搬进来。不会出现空闲这么久的情况。”另据一位长期在SK大厦里办公的人士也对界面新闻记者称。

按照SK大厦物业的规定,一般签约最低两年起签。如果准备退租,则需要提前半年通知物业,物业有充分时间寻找下一个租户。但半年时间加两个金融机构的营业部搬走后又有几个月,意味着近一年,都没有租出去。场地依然空置了大半年租不出去。

SK大厦西边的IFC写字楼也是类似情形。目前有十余套写字楼待租。据界面新闻记者了解,这些退租的公司中有金融租赁公司、投资公司、信托公司。

一位外资商业地产管理公司高管也察觉到了类似情况。他告诉界面新闻记者,近期,亮马河、金融街(6.720, 0.13, 1.97%)这些金融机构聚集写字楼群,也是多栋甲级写字楼遭遇退租。

世邦魏理仕(CBRE)发布的《2018中国房地产市场分析》报告显示,2018年一线城市写字楼租金价格走势,除广州是特例出现上涨外,其他一线如上海、深圳等地写字楼租金均出现下调。而北京整体写字楼市场租金未有明显改变,但近期北京空置率上升。

中国指数研究院的数据也印证了上述趋势,其统计显示,2018年三季度,一线城市中,北京、上海的优质写字楼空置率较二季度明显上升。二线城市中,天津、杭州、武汉、沈阳、青岛空置率也较二季度提升。

过去几年,由于其他行业需求较为稳定,金融和科技行业租户一直是写字楼需求增长的主力军。保险、基金等非银金融机构、创新金融服务企业,让拥有国内科技金融百强企业中85家的北京、上海、深圳与杭州的写字楼市场最为受益。

但现在,以金融业为主的公司纷纷退租北京核心商区写字楼。上述外资地产公司高管表示,换租无非几种情况,第一种可能是租金上涨,公司难以承担;第二种情况是公司扩大面积,需要换置。但这两种情况明显不符合今年企业的状况。“还有一种情况就是有些公司干不下去了,倒闭了。”他称。

界面新闻记者了解到,就金融行业而言,今年以来整体业务非常难做。由于主营业务惨淡,不少金融机构纷纷寻求开辟其他新的业务。一位风投公司人士告诉界面新闻记者,今年私募遭遇资金寒冬,募资难。有业内知名的风投机构甚至去拓展做和金融无关的内容创业。

一位FA公司人士亦对界面新闻记者表示,今年需要资金的客户很多,但靠谱的资金方非常少。整体成交单数大大减少,也很大程度影响了该司今年的利润。他们也在寻求在其他业务上发展。


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